توفر الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) العديد من الفوائد، بما في ذلك التنويع والاستثمار السلبي والوصول إلى الأسواق التي يصعب الوصول إليها. ومع ذلك، ستحتاج إلى التأكد من قيامك بشراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة مع وسيط عبر الإنترنت حسن السمعة.
يصنف هذا الدليل أفضل وسطاء صناديق الاستثمار المتداولة لعام 2024. ونكشف عن أفضل الوسطاء في صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة والعمولات ورسوم الإدارة والسلامة والحساب الحد الأدنى، وغيرها من العوامل الهامة.
تم تصنيف أفضل 10 وسطاء ETF
أفضل 10 وسطاء ETF لعام 2024 مدرجون أدناه:
eToro:
يدعم أكثر من 400 صندوق استثمار متداول في أسواق متعددة، بما في ذلك صناديق المؤشرات والسلع وأسهم الأرباح. لا تتقاضى eToro أي عمولات تداول، والحد الأدنى للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة هو 10 دولارات فقط. تُضاف أرباح صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) إلى حساب eToro الخاص بك تلقائيًا - ويمكنك بعد ذلك إعادة استثمارها. تقدم eToro أيضًا محافظًا ذكية؛ وهي تشبه صناديق الاستثمار المتداولة ولكنها تتبع الأسواق المتخصصة مثل الذكاء الاصطناعي والروبوتات والطاقة المتجددة.
Webull:
يدعم وسيط الأوراق المالية الشهير هذا صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في الولايات المتحدة، بما في ذلك صناديق المؤشرات مثل Dow Jones وS&P 500 وNASDAQ 100. الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار هو 5 دولارات فقط ولا يتم فرض أي عمولات تداول. يمكن إجراء الودائع عبر ACH والتحويلات المصرفية - لا يلزم وجود حد أدنى للحساب. يقدم Webull أيضًا حسابًا تجريبيًا مجانيًا بمليون دولار من الأموال الورقية. يعتبر وسيط ETF هذا مناسبًا للمبتدئين والمحترفين ذوي الخبرة على حدٍ سواء.
AvaTrade:
تأسست AvaTrade في عام 2006، وهي وسيط لعقود الفروقات يدعم صناديق الاستثمار المتداولة كبيرة الحجم. يتيح ذلك للمتداولين إمكانية الشراء أو البيع على صناديق الاستثمار المتداولة المفضلة لديهم، ناهيك عن استخدام الرافعة المالية. لا توجد عمولات تداول للدفع وفروق الأسعار تنافسية. تدعم AvaTrade العديد من منصات التداول، بما في ذلك MT4 وMT5. الحد الأدنى للإيداع هو 100 دولار ويتم تنظيم AvaTrade في تسع ولايات قضائية.
Robinhood:
سيحب المستثمرون العاديون بساطة Robinhood، ناهيك عن دعمها لصناديق الاستثمار المتداولة الكسرية. يمكن للمستثمرين تداول صناديق الاستثمار المتداولة بسعر يبدأ من دولار واحد فقط بغض النظر عن سعر سهمهم. لا يوجد حد أدنى للإيداع وجميع الأسواق المدعومة خالية من العمولات. يتضمن ذلك أيضًا الأسهم الفردية والخيارات والعملات المشفرة. تقدم Robinhood أيضًا حسابات التقاعد مع مطابقات المساهمة.
Libertex:
يمكنك الوصول إلى صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية من الأسواق الناشئة، بما في ذلك البرازيل والمكسيك والصين. توفر Libertex رافعة مالية تصل إلى 1:20 عندما يبدأ تداول صناديق الاستثمار المتداولة والعمولات من 0.003% لكل شريحة. يمكن للمتداولين الاختيار من لوحة التحكم سهلة الاستخدام في Libertex، أو ربط حساباتهم بـ MT4 أو MT5. تدعم Libertex أيضًا الأصول الأخرى ذات الرافعة المالية، بما في ذلك الأسهم والسلع والعملات المشفرة.
الوسطاء التفاعليون:
تدعم منصة الوساطة الرائدة هذه آلاف صناديق الاستثمار المتداولة من كل سوق يمكن تخيله. وهذا يشمل التبادلات في الولايات المتحدة وكندا والمملكة المتحدة وألمانيا وأستراليا ونيوزيلندا وسنغافورة. يمكن لعملاء الولايات المتحدة تداول صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم المحلية دون دفع عمولات. يتم فرض رسوم على أسواق صناديق الاستثمار المتداولة الدولية. كما تدعم شركة Interactive Brokers صناديق الاستثمار المتداولة الجزئية في أسواق محددة.
Trading212:
من خلال دعم أكثر من 12000 صندوق استثمار متداول وأسهم، تعد Trading212 خيارًا رائعًا للتنويع العالمي. تشمل أسواق صناديق الاستثمار المتداولة الولايات المتحدة وإسبانيا والبرتغال وفرنسا والمملكة المتحدة. لا توجد عمولات تداول والحد الأدنى لحجم التداول هو 1 يورو فقط. Trading212 هو وسيط ETF آمن وسهل الاستخدام ويتم تنظيمه في العديد من البلدان الأوروبية.
E*TRADE:
وسيط شهير مقره الولايات المتحدة ويقبل أيضًا العملاء الدوليين. تقدم E*TRADE تداول عمولة بنسبة 0% على فئات أصول متعددة، بما في ذلك صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة والخيارات. يعد أيضًا خيارًا جيدًا لحسابات التقاعد، حيث تدعم E*TRADE 6 حسابات IRA مختلفة. تقدم E*TRADE أيضًا محافظًا مُدارة بقيمة تبدأ من 500 دولار.
Ally Invest:
شركة وساطة مالية ذات تصنيف عالي تستهدف المستثمرين العاديين، ولا يوجد حد أدنى لمتطلبات الإيداع في Ally Invest. يختار معظم المتداولين تطبيق Ally Invest لنظامي التشغيل iOS وAndroid، والذي يوفر تجربة سلسة على الهاتف المحمول. تقدم Ally Invest تداول عمولة بنسبة 0٪ على صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم والخيارات المدرجة في الولايات المتحدة. ومع ذلك، لا تدعم Ally Invest الاستثمارات الجزئية في صناديق الاستثمار المتداولة.
Charles Schwab:
يعتبر وسيط ETF ذو السمعة الطيبة مثاليًا للمستثمرين ذوي الخبرة الذين يبحثون عن أدوات عالية المستوى. يأتي Charles Schwab مليئًا بالميزات، بما في ذلك أجهزة فحص ETF، ومحاكيات السوق، ورؤى الأبحاث المتميزة. يتم دعم أكثر من 2000 صندوق استثمار متداول بدون عمولة من الأسواق الأمريكية. يتم أيضًا دعم صناديق الاستثمار المتداولة غير الأمريكية ولكنها ستجذب عمولة.
تقييمات أفضل منصات تداول ETF
سيتم الآن مراجعة أفضل وسطاء ETF لعام 2024 بالكامل. بعض العوامل المهمة التي نناقشها تشمل رسوم تداول ETF، والبورصات المدعومة، والحد الأدنى من متطلبات الاستثمار، وحماية المستهلك.
1. eToro
– تداول صناديق الاستثمار المتداولة بعمولة 0% في الأسواق الأمريكية والعالمية [منظمة ومثالية للمبتدئين]
وجدنا أن eToro هو أفضل وسيط لصناديق الاستثمار المتداولة (ETF) للمبتدئين. فهو يوفر لوحة تحكم تداول خاصة سهلة الاستخدام، حتى بالنسبة لأولئك الذين لم يسبق لهم الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة. ويمكن الوصول إلى ذلك عبر الإنترنت أو عبر تطبيق eToro لنظامي التشغيل iOS وAndroid. علاوة على ذلك، يبدأ الحد الأدنى لمتطلبات الإيداع لأول مرة عند 10 دولارات أمريكية وتتم معالجة الدفعات بالدولار الأمريكي بدون رسوم.
ومع ذلك، يتم فرض رسوم على الودائع غير الدولار الأمريكي بنسبة 0.5٪ - بما في ذلك اليورو والجنيه الاسترليني والدولار الأسترالي. ومع ذلك، تعوض eToro ذلك من خلال عرض العمولة بنسبة 0% - والذي يتضمن أكثر من 400 صندوق استثمار متداول مدعوم. على عكس وسطاء ETF الآخرين، تمتد خدماتها الخالية من العمولة إلى الأسواق الدولية. وهذا يشمل المملكة المتحدة وهونج كونج وفرنسا وهولندا وألمانيا.
اختيار إيبول إتف
تتبع بعض صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شهرة المدرجة من قبل eToro صناديق المؤشرات، مثل FTSE 100، وDow Jones، وNASDAQ 100، وChina 50. وتتتبع بعض صناديق الاستثمار المتداولة قطاعات محددة من الأسهم، مثل أرباح الأسهم أو أسهم النمو. تُدرج eToro أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع السلع، بما في ذلك SPDR Gold وiShares Silver Trust. جميع صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة تأتي مع الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار وهو 10 دولارات.
وهذا لأن eToro تدعم الاستثمار الجزئي، وهو ما سيجذب الأشخاص ذوي الميزانية المحدودة. تدعم eToro الآلاف من الأدوات المالية الأخرى، والتي يمكن الوصول إليها جميعًا من نفس الحساب. يتضمن ذلك أكثر من 3000 سهم بدون عمولة من جميع أنحاء العالم. تتيح eToro أيضًا للعملاء شراء البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى.
ومع ذلك، لا يمكن شراء العملات الرقمية بدون عمولة - حيث تتقاضى eToro رسومًا بنسبة 1% لكل شريحة. علاوة على ذلك، تفرض eToro رسومًا إضافية بنسبة 2% إذا كنت ترغب في سحب العملات المشفرة إلى محفظة خاصة. ومع ذلك، فإننا نحب أيضًا eToro لمحافظها الذكية – والتي تشبه صناديق الاستثمار المتداولة. يتم اختيار هذه الصناديق وإدارتها بواسطة eToro، بدلاً من موفري صناديق الاستثمار المتداولة التقليدية مثل iShares وVangguard.
تمنحك المحافظ الذكية إمكانية الوصول إلى الأسواق المتخصصة التي غالبًا ما تكون غير متوفرة في أي مكان آخر. وهذا يشمل كل شيء بدءًا من الذكاء الاصطناعي والروبوتات وحتى الطاقة النظيفة وإنترنت الأشياء. هناك حد أدنى أعلى لمتطلبات الاستثمار يبلغ 500 دولار عند اختيار المحفظة الذكية. ولكن لا يتم تطبيق رسوم تداول إضافية.
الملفات الشخصية للمستثمرين في etoro CopyTrader
تقدم eToro أيضًا أدوات نسخ التداول، وهي طريقة أخرى للاستثمار السلبي. يسمح لك نسخ التداول بمحاكاة المستثمرين الناجحين الذين يستخدمون منصة eToro للتداول. يمكن اختبار جميع أسواق وميزات eToro عبر حساب تجريبي مجاني – والذي يأتي محملاً مسبقًا بأموال ورقية بقيمة 100000 دولار.
eToro هي وسيط آمن لصناديق الاستثمار المتداولة – تم إصدار التراخيص من قبل FINRA وFCA وASIC وCySEC. وهذا يضمن بقاء صناديق الاستثمار المتداولة دائمًا في حوزة صاحب الحساب، حتى لو تعرضت eToro للإفلاس. كما أنه يحتفظ بأموال العملاء في حسابات مصرفية منفصلة. eToro هي أيضًا عضو في العديد من خطط حماية العملاء، بما في ذلك SIPC وFSCS. وأخيرًا، حصلت eToro على تصنيف "ممتاز" على TrustPilot، استنادًا إلى أكثر من 21000 تقييم.
رقم صناديق الاستثمار المتداولة 400+
التسعير عمولة 0% على جميع صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة. رسوم 0.5% على الودائع بغير الدولار الأمريكي
أعلى 3 ميزات الحد الأدنى لاستثمار ETF هو 10 دولارات فقط. يقدم التعرض للأسواق الأمريكية والدولية دون عمولات إضافية. تعتبر لوحة معلومات الاستثمار سهلة الاستخدام مثالية للمبتدئين
يدعم أكثر من 400 صندوق استثمار متداول بدون عمولة
لا توجد رسوم إضافية عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصات غير الأمريكية
استثمارات ETF الجزئية تبدأ من 10 دولارات فقط
يدعم أيضًا أكثر من 3000 سهم من أكثر من اثنتي عشرة بورصة عالمية
منصات الويب والهواتف المحمولة سهلة الاستخدام ستجذب المبتدئين
منظمة بشكل كبير وعضو في العديد من برامج حماية المستثمرين
سلبيات
بعض صناديق الاستثمار المتداولة مدعومة بعقود الفروقات – والتي لن تكون مناسبة للمستثمرين على المدى الطويل
رسوم 0.5% على المدفوعات بغير الدولار الأمريكي
76% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر الأموال عند تداول عقود الفروقات مع هذا المزود.
2. Webull
– استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في الولايات المتحدة بسعر يبدأ من 5 دولارات وبدون عمولات تداول للدفع
Webull هو وسيط أسهم مقره الولايات المتحدة ويدعم أكثر من 3300 صندوق استثمار متداول. يتضمن ذلك صناديق الاستثمار المتداولة من مديري الصناديق المشهورين مثل iShares وSPDR وVangguard وFidelity. لاحظ أن Webull يدعم فقط صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في الولايات المتحدة، مما سيحد من قدرتك على التنويع في الأسواق الدولية.
يمكن شراء وبيع جميع صناديق الاستثمار المتداولة التي تدعمها Webull دون دفع أي عمولة. يتم دعم استثمارات ETF الجزئية - ينطبق ما لا يقل عن 5 دولارات على كل صفقة. وهذا هو الحال أيضًا مع الأسهم والخيارات، مما يعني أن Webull مثالية للمستثمرين ذوي الميزانية المحدودة. يدعم Webull أيضًا عملة البيتكوين وبعض أفضل العملات البديلة. ومع ذلك، وجدنا أن فروق الأسعار تبدأ من 1% على تداولات العملات المشفرة – وهو ما يعتبر مكلفًا.
منصة التداول Webull ETF
لا يوجد حد أدنى للإيداع في Webull. يقبل وسيط ETF هذا تحويلات ACH والتحويلات البنكية. يمكن للمستخدمين المسجلين أيضًا الوصول إلى حساب تداول تجريبي مجاني - ويأتي هذا الحساب محملاً مسبقًا بمبلغ مليون دولار من الأموال الورقية. تتوفر لوحة تحكم التداول Webull على أنواع متعددة من الأجهزة. يتضمن ذلك برامج سطح المكتب لنظامي التشغيل Windows وMac، بالإضافة إلى تطبيق جوال لنظامي التشغيل iOS وAndroid.
وبدلاً من ذلك، يمكن للمستثمرين التداول عبر موقع Webull الإلكتروني. وفي كلتا الحالتين، يقدم Webull الكثير من ميزات التحليل - بما في ذلك الأخبار المالية، ومخططات التسعير، والمؤشرات الفنية. تشتهر Webull أيضًا بحسابات التقاعد الخاصة بها. وهو يدعم التمديد، والتقليدي، وRoth IRAs على أساس مجاني. تقدم Webull أيضًا حسابات الهامش، مما يسمح للمستثمرين بتداول صناديق الاستثمار المتداولة باستخدام الرافعة المالية.
رقم صناديق الاستثمار المتداولة 3,300+
التسعير عمولة 0% على جميع صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة
أعلى 3 ميزات استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في الولايات المتحدة بسعر يبدأ من 5 دولارات فقط. حساب تجريبي مجاني بمليون دولار من الأموال الورقية. يدعم حسابات التقاعد دون رسوم إضافية
الايجابيات
استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة بسعر يبدأ من 5 دولارات فقط لكل عملية تداول
لا يوجد حد أدنى لرصيد الحساب
جميع الحسابات محمية بواسطة SIPC
أكثر من 3300 صندوق استثمار متداول للاختيار من بينها
جميع الأسواق المدعومة خالية من العمولة - بما في ذلك صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم والخيارات
سلبيات
تبلغ تكلفة الودائع المصرفية المحلية والدولية 8 دولارات و12.50 دولارًا على التوالي
يدعم فقط صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في الولايات المتحدة
3. AvaTrade
– تداول صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية بمضاعفات تصل إلى 1:400
AvaTrade هي إحدى أفضل منصات التداول اليومي للعقود مقابل الفروقات (CFDs). . فهو يمكّن المتداولين من المضاربة على أسعار صناديق الاستثمار المتداولة دون امتلاك الأصول الأساسية. تعمل عقود الفروقات على AvaTrade ببساطة على تتبع القيمة في الوقت الفعلي لصندوق الاستثمار المتداول (ETF) المعني. وهذا يوفر المرونة للمتداولين، بما في ذلك خيار الشراء أو البيع.
تعد AvaTrade أيضًا واحدة من أفضل وسطاء ETF من حيث الرافعة المالية. يمكن للمتداولين المؤهلين شراء وبيع عقود ETF برافعة مالية تصل إلى 1:400. وهذا يترجم إلى الحد الأدنى لمتطلبات الهامش بنسبة 0.25% فقط. ومع ذلك، يمكن تقييد حدود الرافعة المالية بناءً على بلد إقامتك. علاوة على ذلك، فإن AvaTrade ليست مناسبة لعملاء الولايات المتحدة – الذين لا يستطيعون تداول عقود الفروقات بشكل قانوني.
أفاتريد وسيط صناديق الاستثمار المتداولة
الحد الأدنى لمتطلبات الإيداع في AvaTrade هو 100 دولار فقط. لا يتم فرض أي رسوم على الإيداع، وهناك أيضًا خيار فتح حساب تجريبي. وهذا يوفر طريقة خالية من المخاطر لممارسة تداول صناديق الاستثمار المتداولة عبر عقود الفروقات. لدى AvaTrade منصة تداول أصلية خاصة بها - يمكن الوصول إليها عبر متصفحات الويب والهواتف المحمولة، بالإضافة إلى تطبيق iOS وAndroid. تدعم AvaTrade أيضًا MT4 وMT5.
نود أيضًا أن تكون AvaTrade منظمة بشكل كبير - فهي تحمل تراخيص في تسعة بلدان مختلفة. AvaTrade مناسب أيضًا لتداول الأصول الأخرى ذات الرافعة المالية. يتضمن ذلك الأسهم الأمريكية والأسهم المقصودة والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة. تعتبر AvaTrade أيضًا واحدة من أفضل وسطاء الفوركس، مع دعم أكثر من 50 زوجًا. جميع الأسواق في AvaTrade خالية من العمولة.
رقم صناديق الاستثمار المتداولة 60+
التسعير عمولة 0% على جميع صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة
أعلى 3 ميزات تداول صناديق الاستثمار المتداولة برافعة مالية تصل إلى 1:400. لا يتم فرض أي عمولات تداول. يدعم مراكز التداول الطويلة والقصيرة
الايجابيات
أفضل وسيط ETF لتداول عقود الفروقات بالرافعة المالية
قم بالشراء أو البيع على صناديق الاستثمار المتداولة
لا توجد عمولات تداول للدفع في أي سوق مدعومة
يتيح لك الحساب التجريبي المجاني تداول صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) بدون مخاطر
يدعم MT4 وMT5
سلبيات
جميع صناديق الاستثمار المتداولة مدعومة بعقود الفروقات – مما يعني أنه لا يتم قبول عملاء الولايات المتحدة
الأصول ذات الرافعة المالية هي الأنسب للمتداولين ذوي الخبرة
ينطوي تداول عقود الفروقات وخيارات العملات الأجنبية على مخاطر وقد يؤدي إلى خسارة رأس المال الخاص بك.
4. Robinhood –
استثمار جزئي في صناديق الاستثمار المتداولة بدءًا من دولار واحد وحسابات IRA مع مطابقة للودائع بنسبة 3%
Robinhood هي شركة وساطة شهيرة للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة تضم أكثر من 10.6 مليون مستخدم نشط شهريًا. تحظى المنصة بشعبية خاصة لدى المستثمرين العاديين – فلا يوجد حد أدنى لمتطلبات الإيداع. علاوة على ذلك، يمكن تداول جميع الأسواق المدعومة بسعر دولار واحد فقط - بغض النظر عن السعر الأساسي. ويشمل ذلك آلاف الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، ناهيك عن الخيارات والعملات المشفرة.
جميع صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة في Robinhood مدرجة في بورصة نيويورك وناسداك. لا يتم تغطية أي بورصات دولية، على الرغم من أنه يمكن لعملاء الولايات المتحدة الوصول إلى الأصول الأجنبية عبر ADRs. ومع ذلك، تقدم Robinhood تداولًا بدون عمولة في جميع الأسواق المدعومة. الودائع والسحوبات مجانية أيضًا. ومع ذلك، يتم إضافة أول 1000 دولار فقط من الودائع على الفور. يمكن أن يستغرق الرصيد ما يصل إلى خمسة أيام عمل.
وهذا ما لم تقم بالتسجيل للحصول على حساب Robinhood الذهبي – والذي يوفر حدودًا أعلى للإيداع الفوري. ويأتي الحساب الذهبي مع امتيازات أخرى، بما في ذلك بيانات السوق المتقدمة، وفائدة تصل إلى 4.9٪ على النقد غير المستثمر، والوصول إلى حسابات الهامش برسوم مخفضة. علاوة على ذلك، تحصل الحسابات الذهبية على نسبة 3% من مساهمات IRA.
بدون الحساب الذهبي، تكون المساهمة تعادل 1% فقط. Robinhood متاح من خلال متصفحات الويب وتطبيق iOS وAndroid. توفر جميع الأجهزة المدعومة تجربة استثمار سهلة الاستخدام. أحد العوائق الرئيسية هو أن Robinhood يشارك في "الدفع مقابل تدفق الطلب". وهذا يعني أنه يعيد توجيه طلبات العملاء إلى صانعي سوق محددين - مما يؤدي غالبًا إلى أسعار دون المستوى.
رقم صناديق الاستثمار المتداولة لم يتم ذكر ذلك، ولكنه يغطي أكثر من 5000 صندوق استثمار متداول وأسهم من الأسواق الأمريكية
التسعير عمولة 0% على جميع صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة
أعلى 3 ميزات الحد الأدنى لحجم تداول ETF هو 1 دولار. اربح ما يصل إلى 4.9% على الأموال النقدية غير المستثمرة. مطابقة مساهمات IRA بما يصل إلى 3%
الايجابياتالايجابيات
عمولة 0% وسيط ETF يدعم آلاف الأسواق
الحد الأدنى للاستثمار في ETF يبدأ من 1 دولار فقط
تطبيق استثماري سهل الاستخدام لنظامي التشغيل iOS وAndroid
احصل على ما يصل إلى 3% من مساهمات مطابقة IRA
سلبيات
التعرض الدولي متاح فقط من خلال ADRs
يشارك في الدفع لتدفق الطلب
5. Libertex
– تداول صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الناشئة بمتطلبات هامش تبلغ 5%
Libertex هو وسيط آخر لعقود الفروقات يدخل في قائمتنا - مما يتيح للمتداولين المضاربة على صناديق الاستثمار المتداولة دون الحصول على الملكية. سوف يجذب هذا الخيار المتداولين الذين يريدون التعرض للأسواق الناشئة. على سبيل المثال، تقدم Libertex صناديق الاستثمار المتداولة iShares من المكسيك والبرازيل والصين. كما أنها تقدم أيضًا صندوق استثمار متداول يتتبع الأسهم الرائدة من قارة أمريكا اللاتينية الأوسع.
يمكن تداول جميع صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة بعمولة قدرها 0.003% فقط لكل شريحة. وهذا يعني 0.03 دولار فقط لكل 1000 دولار يتم تداولها. علاوة على ذلك، تعد Libertex واحدة من أفضل الوسطاء ذوي الرافعة المالية العالية لتداول صناديق الاستثمار المتداولة. هناك حد أدنى للهامش يبلغ 5% فقط، مما يسمح لك بمضاعفة مراكزك بمقدار 20 مرة. تدعم Libertex ثلاث منصات تداول – جميعها متوافقة مع أجهزة سطح المكتب والأجهزة المحمولة.
يتضمن ذلك MT4 وMT5 ومجموعة التداول الأصلية الخاصة بها. تعد Libertex أيضًا خيارًا رائعًا للتداول في الأسواق الأخرى ذات الرافعة المالية. وهو يدعم كل شيء بدءًا من الفوركس والسلع وحتى الأسهم والعملات المشفرة. تدعم جميع الأسواق التداول الطويل والقصير. كما هو الحال مع جميع وسطاء العقود مقابل الفروقات، فإن العيب الرئيسي هو أن Libertex لا تقبل عملاء الولايات المتحدة.
ومع ذلك، فهي تقبل المتداولين من أكثر من 120 دولة. يستخدم أكثر من ثلاثة ملايين متداول Libertex وتم إطلاق المنصة منذ 25 عامًا. فازت Libertex أيضًا بجوائز مختلفة هذا العام. وهذا يشمل "أفضل تجربة تداول" في حفل توزيع جوائز Ultimate Fintech. يستغرق الأمر دقائق لفتح حساب Libertex ويقدم الوسيط أيضًا تسهيلات تداول تجريبي مجانية.
رقم صناديق الاستثمار المتداولة 10
التسعير عمولة 0.003% على جميع صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة
أعلى 3 ميزات تداول صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) مع الحد الأدنى من متطلبات الهامش بنسبة 5%. عمولات صغيرة جدًا وفروق أسعار ضيقة. خيار رائع لتداول صناديق الاستثمار المتداولة من الأسواق الناشئة
الايجابيات
وسيط مؤسس مع أكثر من 25 عامًا في الصناعة
يدعم صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الناشئة - بما في ذلك المكسيك والبرازيل والصين
متطلبات هامش منخفضة تبلغ 5% عند تداول صناديق الاستثمار المتداولة
كما يدعم الأسهم والعملات المشفرة والمؤشرات والفوركس والسلع
سلبيات
يدعم 10 صناديق استثمار متداولة فقط
غير مناسب للمستثمرين على المدى الطويل
يعد التداول في الأدوات المالية نشاطًا محفوفًا بالمخاطر ولا يمكن أن يحقق أرباحًا فحسب، بل يمكن أن يحقق خسائر أيضًا
ما هو وسيط ETF؟
يمنح وسطاء ETF لعملائهم إمكانية الوصول إلى الصناديق المتداولة في البورصة. يقدم معظم وسطاء ETF أيضًا فئات أصول أخرى، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة والسندات. الوسيط هو مجرد وسيط، يربط المستثمرين بسوق صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) المفضل لديهم. في المقابل، يتقاضى وسطاء ETF رسومًا.
يمكن أن يشمل ذلك عمولة التداول، والتي يتم تحصيلها مقابل إجمالي حجم الاستثمار. ومع ذلك، فإن العديد من الوسطاء يقدمون الآن صناديق استثمار متداولة بدون عمولة - وخاصة تلك المدرجة في الأسواق الأمريكية. وهذا يعني أن وسطاء ETF يتقاضون رسومًا بطرق أخرى. ويأتي هذا غالبًا عبر السبريد - وهو الفرق بين أسعار العرض والطلب.
يقوم وسطاء ETF أيضًا بتمرير رسوم الإدارة، والتي يتقاضاها مزود الصندوق المعني. بعض موفري صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شهرة هم iShares وVangguard وSPDR. عملية الاستثمار واضحة جدًا لدى معظم وسطاء ETF. سواء كنت تستثمر عبر الإنترنت أو عبر تطبيق جوال، ستحتاج أولاً إلى تسجيل حساب.
يحتاج العملاء الجدد أيضًا إلى إجراء عملية KYC. وهذا يضمن امتثال وسطاء ETF للوائح مكافحة غسيل الأموال. بعد ذلك، يمكن للعملاء إيداع الأموال في حساب الوساطة الخاص بهم وتحديد صناديق الاستثمار المتداولة التي سيستثمرون فيها. أفضل وسطاء صناديق الاستثمار المتداولة يدعمون الاستثمارات الجزئية، مما يعني أنك لست بحاجة إلى شراء حصة كاملة. في eToro، على سبيل المثال، الحد الأدنى لحجم تداول ETF هو 10 دولارات فقط.
كيفية اختيار وسيط ETF: منهجيتنا
مئات من الوسطاء عبر الإنترنت يدعمون صناديق الاستثمار المتداولة. يتيح لك ذلك اختيار الوسيط المناسب بناءً على أولوياتك، مثل الرسوم المنخفضة أو الوصول إلى الأسواق الدولية أو أدوات وميزات تداول محددة.
التنظيم وحماية المستهلك
نحن نعتبر فقط وسطاء ETF الذين يتم تنظيمهم بشكل مناسب. وهذا يضمن أن المستثمرين يتداولون في بيئة مشروعة وآمنة. على سبيل المثال، تخضع eToro للتنظيم من قبل FINRA، مما يعني أنها يمكنها قبول العملاء الأمريكيين بشكل قانوني. تخضع شركة eToro أيضًا للتنظيم من قبل FCA (المملكة المتحدة)، وCySEC (الاتحاد الأوروبي)، وASIC (أستراليا). يمكن للمستثمرين المقيمين في أي من هذه المناطق الاستثمار بأمان في صناديق الاستثمار المتداولة.
نحن نفضل أيضًا وسطاء ETF الذين يقومون بفصل استثمارات العملاء.
وهذا يعني أنه حتى لو أفلس وسيط ETF، فلن يكون لديه مطالبة بشأن مراكز ETF الخاصة بك.
وهذا هو الحال أيضًا مع الأموال النقدية غير المستثمرة، والتي يجب الاحتفاظ بها في حسابات مصرفية منظمة من المستوى الأول منفصلة عن الوسيط.
للحصول على تجربة استثمار أكثر أمانًا، اختر وسيط ETF الذي يكون عضوًا في برنامج حماية المستهلك. على سبيل المثال، يجب على المستثمرين في المملكة المتحدة البحث عن وسطاء مؤهلين لبرنامج FSCS. يغطي FSCS عملاء الوساطة بما يصل إلى 85000 جنيه إسترليني - في حالة إفلاس مقدم الخدمة. في الولايات المتحدة، يجب على المستثمرين استخدام وسطاء ETF الأعضاء في SIPC. يغطي SIPC حسابات استثمارية تصل إلى 500000 دولار.
أسواق ETF المدعومة
أشهر أسواق صناديق الاستثمار المتداولة هي تلك التي تتبع صناديق المؤشرات الرائدة. وهذا يشمل Dow Jones وS&P 500 وRussell 2000 وNASDAQ 100. كما يدعم كبار وسطاء ETF الأسواق الدولية. على سبيل المثال، مؤشر FTSE 100 في المملكة المتحدة أو Euronext 100. ومن المفيد أيضًا استكشاف ما إذا كانت صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الناشئة متاحة، مثل تلك الموجودة في آسيا وأمريكا الجنوبية والشرق الأوسط.
عروض صناديق الاستثمار المتداولة لدى eToro
بالإضافة إلى ذلك، يقدم بعض الوسطاء صناديق استثمار متداولة تتتبع أنواعًا معينة من الأسهم. على سبيل المثال، هناك الكثير من صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم الموزعة، بالإضافة إلى تلك التي تتبع أسهم النمو والأسهم الصغيرة. من الممكن أيضًا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بالصناعة. على سبيل المثال، صناديق الاستثمار المتداولة التي تعرض الطاقة المتجددة أو الذكاء الاصطناعي أو التكنولوجيا المالية.
يجب على المستثمرين أيضًا التفكير في مديري الصناديق الذين يزودون صناديق الاستثمار المتداولة. ولن يكون لذلك تأثير مباشر على الرسوم فحسب، بل سيكون له أيضًا تأثير على السيولة. على سبيل المثال، تقدم صناديق الاستثمار المتداولة مثل iShares وVangguard رسومًا تنافسية للغاية وتجذب الكثير من حجم التداول. وهذا يضمن أنه يمكنك الدخول والخروج من السوق بسهولة.
ومع ذلك، إذا كان الوسيط يقدم فقط صناديق استثمار متداولة أقل شيوعًا ومدعومة من مقدمي خدمات أصغر، فقد تكون السيولة مشكلة. وفي كلتا الحالتين، ستحتاج إلى التحقق من صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة قبل اختيار الوسيط. على الرغم من أنك قد ترغب فقط في الاستثمار في صندوق استثمار متداول محدد في الوقت الحالي، فقد تكون هناك حاجة إلى التنويع في المستقبل.
ما هو أفضل وسيط ETF للتنويع الدولي؟
على الرغم من أن معظم الوسطاء يقدمون صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في الولايات المتحدة، إلا أنه لا تدعم جميع المنصات الأسواق المقصودة.
على سبيل المثال، تقدم Webull وRobinhood فقط صناديق الاستثمار المتداولة من بورصة نيويورك وناسداك.
من ناحية أخرى، توفر eToro إمكانية الوصول بدون عمولة إلى أسواق صناديق الاستثمار المتداولة العالمية - بما في ذلك المملكة المتحدة وألمانيا وفرنسا وهونج كونج.
وثمة خيار آخر هو Libertex، الذي يدرج صناديق الاستثمار المتداولة من المكسيك والبرازيل والصين. على الرغم من أن Libertext ليست خالية من العمولة، إلا أنها تتقاضى 0.003٪ فقط على مراكز ETF.
رسوم الوساطة
يمكن أن تؤدي الرسوم إلى تآكل أرباح صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بك بسرعة إذا كنت تستثمر من خلال وسيط عالي التكلفة.
لقد قمنا بتفصيل الرسوم الرئيسية التي يجب أن تكون على دراية بها عند اختيار أفضل وسيط لصناديق الاستثمار المتداولة (ETF).
يقدم معظم وسطاء ETF إمكانية الوصول بدون عمولة إلى الأسواق الأمريكية. وهذا يعني أنه يمكنك الاستثمار في S&P 500 وDow Jones وغيرها من صناديق المؤشرات الشهيرة بتكلفة فعالة.
ومع ذلك، ستحتاج على الأرجح إلى دفع عمولة عند الاستثمار في الأسواق الدولية. يمكن أن يختلف هذا اعتمادًا على البورصة المدرجة في ETF. على سبيل المثال، توقع عمولات أعلى عند الاستثمار في الأسواق الناشئة – مثل أمريكا الجنوبية أو آسيا.
تداول صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) على منصة eToro
في eToro، لا توجد عمولات تداول للدفع على أي صندوق استثمار متداول مدعوم – بما في ذلك الأسواق الأجنبية.
الهوامش
غالبًا ما يجني الوسطاء بدون عمولة الأموال من الفارق - وهو الفرق بين أسعار العرض والطلب لصناديق الاستثمار المتداولة. إذا كان الفرق مرتفعًا جدًا، فهذا يعني أنك تشتري وتبيع صناديق الاستثمار المتداولة بأسعار غير مناسبة.
على سبيل المثال، لنفترض أن سعر العرض (الشراء) لصندوق الاستثمار المتداول هو 10 دولارات. سعر الطلب (البيع) هو 11 دولارًا. وهذا يعني أنه مقابل كل سهم يتم تداوله في ETF، فإنك تدفع علاوة قدرها دولار واحد. فروق الأسعار غالبًا ما تكون ديناميكية، مما يعني أنها تعكس ظروف السوق الأوسع.
علاوة على ذلك، فإن فروق الأسعار عادة ما تكون أكثر تنافسية على صناديق الاستثمار المتداولة عالية السيولة - مثل تلك التي تتبع مؤشر فاينانشيال تايمز 100 أو ستاندرد آند بورز 500.
نسبة النفقات
يجني مقدمو صناديق الاستثمار المتداولة مثل iShares الأموال من نسبة النفقات. ويغطي هذا جميع الرسوم الأساسية، بما في ذلك العمولات الخاصة بهم، والفروقات، والرسوم الإدارية.
على الرغم من أن وسطاء ETF لا يتحكمون في نسب النفقات، إلا أنه لا ينبغي عليهم فرض رسوم إضافية. هذا ليس هو الحال دائمًا، لذا يجدر التحقق منه.
رسوم غير التداول
يجب أيضًا أخذ الرسوم غير التجارية في الاعتبار عند اختيار وسيط ETF. على سبيل المثال، يفرض بعض الوسطاء رسومًا على الودائع و/أو عمليات السحب.
في Webull، يدفع المستثمرون 8 دولارات على الودائع المصرفية، على الرغم من أن ACH مجانية. يجب على المستثمرين أيضًا مراعاة رسوم صرف العملات الأجنبية عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في الخارج.
الاستثمارات الجزئية والحد الأدنى للحساب
ما لم تكن تخطط لاستثمار مبالغ كبيرة، فمن المفيد استخدام وسيط ETF الذي يقدم استثمارات جزئية. وهذا يعني أنه يمكنك شراء جزء صغير من سهم واحد من صناديق الاستثمار المتداولة.
على سبيل المثال، خذ بعين الاعتبار Vanguard 500 Index Fund ETF (VOO) - وهو أحد صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شيوعًا التي تتبع مؤشر S&P 500.
يتم تداول صندوق الاستثمار المتداول هذا حاليًا بسعر 377.32 دولارًا للسهم الواحد.
مثل جميع صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة، لدى eToro حد أدنى لمتطلبات التداول يبلغ 10 دولارات فقط على VOO
وهذا يعني أن استثمارًا بقيمة 10 دولارات سيمنحك 2.65% من سهم VOO واحد
كما أن الاستثمارات الجزئية تجعل من السهل إنشاء محفظة متنوعة لصناديق الاستثمار المتداولة. eToro ليس وسيط صناديق الاستثمار المتداولة الوحيد الذي يقدم استثمارات جزئية. هذه الخدمة متاحة أيضًا لدى Webull وRobinhood وInteractive Brokers وTrading212 وغيرهم من الوسطاء الرائدين.
لدى بعض وسطاء ETF أيضًا الحد الأدنى من متطلبات الحساب. هذا يعني أنك ستحتاج إلى إيداع مبلغ معين قبل أن تتمكن من بدء التداول. فقط تأكد من أن هذا يتوافق مع ميزانيتك الاستثمارية.
هل لا تزال صناديق الاستثمار المتداولة الكسرية تدفع أرباحًا؟
على الرغم من أن صناديق الاستثمار المتداولة الكسرية تعني أنك تمتلك نسبة صغيرة فقط من سهم واحد، إلا أنه لا يزال يحق لك الحصول على أرباح.
المبلغ الذي تتلقاه يتناسب مع حجم استثمارك.
على سبيل المثال، لنفترض أنك تمتلك 50% من سهم واحد من صناديق الاستثمار المتداولة. يدفع مزود ETF أرباحًا ربع سنوية قدرها 40 دولارًا.
وبما أنك تمتلك 50% من السهم، فسوف تتلقى دفعة أرباح بقيمة 20 دولارًا.
ادوات البحث
هناك الآلاف من صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في الولايات المتحدة وحدها، لذا فإن معرفة الاستثمارات التي يجب القيام بها قد يكون أمرًا صعبًا. تقدم أفضل منصات تداول ETF أدوات بحث يمكن أن تساعد في إزالة الضباب.
الرسم البياني ProChart لسعر ARKK من eToro
على سبيل المثال، تقدم eToro مخططات تسعير مع مؤشرات فنية وأدوات رسم. وهذا يناسب مستثمري صناديق الاستثمار المتداولة الذين يركزون على الاتجاهات الفنية - مثل أعلى مستوياتها وأدنى مستوياتها خلال 52 أسبوعًا. تقدم eToro أيضًا الأخبار المالية. بمجرد إضافة صندوق استثمار متداول إلى قائمة مراقبتك أو محفظتك الحقيقية، يمكنك اختيار تلقي تنبيهات الأخبار بمجرد نشرها.
تقدم Webull أيضًا أدوات بحث مفيدة - بما في ذلك أداة فحص ETF كاملة. يمكّنك هذا من العثور على صناديق الاستثمار المتداولة بناءً على تفضيلاتك الاستثمارية.
أنواع الحسابات
يقدم بعض وسطاء ETF أنواعًا مختلفة من الحسابات. على سبيل المثال، إذا كنت تتطلع إلى إضافة صناديق الاستثمار المتداولة إلى محفظة التقاعد، فابحث عن وسيط يقدم حسابات IRA. يعد Robinhood خيارًا شائعًا لـ IRAs، حيث أنه يقدم مساهمة مطابقة تصل إلى 3٪. ومع ذلك، تم تخفيض هذه النسبة إلى 1% بالنسبة لأولئك الذين لديهم حسابات قياسية.
بدلاً من ذلك، قد ترغب في الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة عبر حساب الهامش. على الرغم من أن العديد من وسطاء صناديق الاستثمار المتداولة يقدمون هامشًا، إلا أنك ستحتاج إلى التحقق من رسوم التمويل المطبقة. تكون هذه عادةً نسبة معينة أعلى من سعر الفائدة على الأموال الفيدرالية.
يفضل بعض الأشخاص الاستثمار من خلال حساب استثمار قياسي. ويأتي هذا دون إثارة أو مزايا ضريبية، ولكنه غالبا ما يوفر الوصول إلى مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المتداولة.
طرق الدفع
أفضل طريقة للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة هي من خلال متوسط تكلفة الدولار. وبالنظر إلى أن هذا يتطلب إيداعات منتظمة، فمن الحكمة التحقق من طرق الدفع المدعومة قبل اختيار وسيط.
لقد وجدنا أن معظم وسطاء ETF يدعمون التحويلات المصرفية التقليدية. بعضها – بما في ذلك eToro وAvaTrade، يدعم أيضًا بطاقات الخصم/الائتمان والمحافظ الإلكترونية.
تقدم eToro أيضًا مدفوعات متكررة – مما يسمح للمستثمرين بإيداع واستثمار مبلغ ثابت. على سبيل المثال، استثمار 200 دولار في نهاية كل شهر مباشرة في صندوق Dow Jones ETF.
تطبيق الجوال
يقدم أفضل وسطاء ETF تطبيقًا جوالًا سهل الاستخدام لنظامي التشغيل Android وiOS. يمكّنك هذا من متابعة استثماراتك في صناديق الاستثمار المتداولة بغض النظر عن مكان تواجدك. علاوة على ذلك، ستتمكن من شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة بنقرة زر واحدة.
اختيار صناديق الاستثمار المتداولة لتطبيق eToro للهاتف المحمول
تأكد من أن تطبيق الهاتف المحمول يوفر وظائف كاملة وتجربة مستخدم قوية. إحدى الطرق الجيدة لقياس هذه المقاييس هي التحقق من التقييمات والمراجعات على Google Play وApp Store.
خاتمة
باختصار، نحن نصنف eToro كأفضل وسيط لصناديق الاستثمار المتداولة لعام 2024. ويدعم هذا الوسيط سهل الاستخدام أكثر من 400 صندوق استثمار متداول من أسواق وبورصات متعددة.
لا توجد عمولات تداول ويتم دعم استثمارات ETF الجزئية بقيمة 10 دولارات. تعد eToro أيضًا وسيطًا آمنًا لصناديق الاستثمار المتداولة (ETF) مع تراخيص من العديد من مؤسسات المستوى الأول.
76% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر الأموال عند تداول عقود الفروقات مع هذا المزود.
مرحبا بكم في جريدة وموقع كلام فور يو